招商安福1年定开债发起式,

🗣 SL提问: 招商安福1年定开债发起式

✍️ Ai批改: 招商安福1年定开债发起式（基金代码：010823）是招商基金旗下的一款定期开放式债券型证券投资基金，主要投资于固定收益类资产，适合中低风险偏好的投资者。以下是该基金的核心信息梳理：

1、产品基本要素
基金类型：债券型（定开债发起式）
运作方式：定期开放（1年封闭期，到期开放申赎）
成立日期：2021年3月17日
基金管理人：招商基金管理有限公司
托管人：中国银行
业绩比较基准：中债综合全价(总值)指数收益率×90%+1年期定期存款利率(税后)×10%

2、投资策略
主要投向：国债、金融债、企业债、公司债、可转债等固定收益类资产（债券仓位≥80%）。
杠杆运用：可通过回购等方式适度加杠杆，增强收益。
信用偏好：以中高等级信用债为主，严控信用风险。

3、风险收益特征
风险等级：R2（中低风险），净值波动小于股票型基金，但存在利率风险、信用风险。
收益特征：历史年化收益约3%-5%（具体以实际表现为准），优于货币基金，但需承担封闭期流动性限制。

4、费用结构
申购/赎回费：通常为0%（具体以销售渠道为准），但持有期短于规定时间可能收取赎回费。
管理费：0.30%/年
托管费：0.10%/年
销售服务费：无（C类份额若有则通常为0.20%-0.40%/年，但该基金暂无C类）。

5、适合投资者
流动性需求低：能接受1年封闭期的资金锁定。
风险偏好：追求稳健收益，不愿承受股市大幅波动。
配置需求：作为资产组合中的“压舱石”，平衡高风险资产。

6、注意事项
封闭期限制：开放期内未赎回需再等1年，需提前规划资金。
利率敏感：债券价格与市场利率负相关，加息周期可能影响净值。
信用风险：虽以高等级债为主，但需关注持仓债券的信用状况。

7、如何购买
渠道：招商基金官网、银行（如中国银行）、第三方平台（支付宝、天天基金等）。
起购金额：通常1元或10元起（各渠道可能不同）。

8、同类产品对比
若对流动性要求更高，可考虑招商产业债（普通开放式债基）；若追求更高收益，需承受更大波动，可关注二级债基（如招商双债增强）。

建议通过招商基金官网或证监会信息披露平台查看最新持仓、净值及公告，或咨询销售机构获取个性化建议。投资前务必阅读《基金合同》《招募说明书》等法律文件。