嘉实浦盈一年持有期混合C,

🗣 SL提问: 嘉实浦盈一年持有期混合C

✍️ Ai批改: 嘉实浦盈一年持有期混合C（基金代码：011518）是嘉实基金旗下的一款偏债混合型基金，适合中低风险承受能力的投资者。以下是对该基金的详细分析，供参考：

一、基金基本信息
基金类型：偏债混合型（债券为主，股票为辅）
成立日期：2021年3月24日
基金经理：胡永青（曾任保险资管固收投资经理，擅长固收+策略）
风险等级：R2（中低风险）
最新规模：约15亿元（截至2023年四季度）
投资目标：通过债券打底+股票增强，追求稳健收益。

二、关键特点
1、持有期限制：
一年持有期：买入后需持有至少1年，期满后可随时赎回。
优势：避免短期频繁申赎，帮助投资者长期持有，减少追涨杀跌。

2、资产配置：
债券为主（60%-80%）：利率债、高等级信用债为主，注重安全性。
股票为辅（0%-30%）：侧重消费、医药、科技等成长性行业，增强收益。
其他：可转债、新股申购等增厚收益。

3、业绩比较基准：
中债综合财富指数收益率×80% + 沪深300指数收益率×15% + 同业存款利率×5%。

三、历史表现与风险
成立以来收益：
截至2024年5月，成立以来年化收益率约2%-3%（受近年债市波动影响）。
2023年收益约1.5%，跑赢纯债基金但低于部分权益类基金。
回撤控制：
最大回撤约3%-4%（2022年四季度债市调整期间），优于沪深300但高于纯债基金。

四、费用结构
申购费：0%（C类无申购费，适合短期持有）
销售服务费：0.4%/年（按日计提）
赎回费：
持有满1年免赎回费，不满1年收取1.5%。
管理费：0.6%/年，托管费0.2%/年。

五、适合的投资者
风险偏好：适合能承受小幅波动、追求稳健增值的投资者。
资金规划：1年以上闲置资金，避免因持有期限制影响流动性。
配置需求：作为资产配置中的“压舱石”，平衡组合风险。

六、优势与注意事项
优势：
基金经理固收经验丰富，注重信用风险控制。
持有期机制避免情绪化操作。
需关注：
近年收益受权益市场拖累，需降低短期预期。
若股市走强，可能跑输偏股基金。

七、购买渠道
银行（招行、工行等）、第三方平台（支付宝、天天基金）、嘉实基金官网等。

决策建议：
如果已有1年以上投资计划，且希望获得比纯债基金略高的收益，可考虑配置。但需结合自身风险承受能力，并建议分散投资（如搭配指数基金）。当前市场环境下，可关注其季度报告中的股票仓位调整动向。

（注：以上数据截至2024年5月，具体以基金最新公告为准。）